Da der Fremdwährungseinsatz der heimischen Kreditkarte durchaus etwas Geld kostet, bietet es sich an ein Bankkonto zu eröffnen, das in Schwedischen Kronen geführt wird. Laut der Bank Nordea benötigt man dafür zwingend, da gesetzlich vorgeschrieben, eine schwedische ID-Kort. Netterweise wurde mir von der Dame am Schalter in Lund aber auch gesagt, dass sie von Kunden gehört hat, dass es bei der SEB um die Ecke auch ohne geht.
Und tatsächlich, dort war das alles kein Problem. Mein Arbeitsvertrag wurde gerne kopiert und auch mein “Personbevis”, den ich nach Erhalt der Personnummer online beim Skatteverket bestellt hatte. Dennoch wurde mir eine “Fake-Personnummer” zugewiesen, da die richtige Personnummer anscheinend doch nur zusammen mit einer Kopie der ID-Kort gespeichert werden darf. Diese möge ich bitte nachreichen, wenn ich sie habe.
Die monatlichen Kosten belaufen sich auf 15kr/Monat für die Maestro-Karte (Kreditkarte gibt’s erst später, wenn ich ein paar Monate Geldeingang auf dem Konto hatte) sowie 120kr/Jahr für die Anbindung an das BankGiro-System. Dieses wird in Schweden genutzt, um Rechnungen (einfacher?) zu bezahlen. Man überweist sein Geld nicht an eine Kontonummer, sondern an eine solche BankGiro-Nummer. Den Sinn habe ich noch nicht ganz verstanden. Ich sehe gerade nur den Vorteil, dass anscheinend jede Bank genau weiß wer hinter welcher BankGiro-Nummer steckt. So wurde mir beim Überweisen der Gebühr für die ID-Kort an das Skatteverket nach Eingabe der Nummer gleich der richtige Empfänger angezeigt. Eine normale SEPA-Überweisung hätte es aber eigentlich auch getan…
Ich hätte natürlich auch erst eine ID-Kort beantragen können, bevor ich ein Konto eröffne. Diese zu bekommen soll aber 4 bis 5 Wochen dauern und man muss für die ID-Kort einen Betrag in schwedischen Kronen auf eine BankGiro-Nummer überweisen. Da ist ein schwedisches Bankkonto hilfreich, auch wenn das Überweisen wohl auch bei z.B. Fondex in Lund ohne Konto gehen soll.